65歲後基金(Age 65 Plus Fund A65F)
只有20%權益投資於風險較高的資產,一般為環球股票;其餘80%將投資於風險較低的資產,一般為環球債券。
帳戶結餘(Account Balance)
在周年權益報表列出的帳戶結餘,代表在某個時間計劃成員的強積金累積數額。基本上,帳戶結餘是在帳戶下累積的基金單位的總值。
累算權益(Accrued Benefits)
指計劃成員於任何時間在強積金計劃內的實際利益,當中包括該計劃成員作出的供款,以及將該等供款作投資所累積的收入或利潤。假如投資蒙受損失,累算權益亦會予以調整。每年的周年權益報表會列出計劃成員的累算權益。
周年權益報表(Annual Benefit Statement)(ABS)
這份報表為強積金計劃成員了解其強積金戶口的最主要文件。提供該報表的目的,是為了方便計劃成員查核帳戶的收支(包括供款的存入、權益的轉移及其他交易);確定帳戶的結餘及累算權益的款額(包括在有關財政期中帳戶內的歸屬款額及賺蝕)。根據規定,每個強積金計劃的核准受託人,必須確保計劃成員在有關計劃的財政期完結後三個月內收到周年權益報表。
核准匯集投資基金(Approved Pooled Investment Fund)(APIF)
投資基金的一種,形式可以是保險單或單位信託。成分基金可以投資於此類基金。
資產分配(Asset Allocation)
資產分配意指投資於不同類型的資產如股票、債務證券、存款及現金。資產分配有助平衡不同資產的風險及回報。計劃成員要考慮自己的個人狀況,尤其是承受風險能力來決定如何適當地分配資產。
資產種類(Asset Classes)
某一種類的投資,如股票、債務證券、存款及現金。相對另一類別,屬於同一種類的資產通常有類似的特性,在市場上的表現亦較類同。但同一類資產中,個別投資的表現會因應不同影響因素而出現分歧。
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